Uma empresa construída
sobre paciência e escuta
Fundada em Petrópolis, a Umbuzeiro nasceu da percepção de que adultos acima dos 40 anos raramente encontram orientação financeira que respeite sua inteligência e sua história.
Voltar ao InícioNossa história
A Umbuzeiro foi fundada em 2014 em Petrópolis, RJ, por orientadores financeiros que perceberam uma lacuna real: adultos próximos da aposentadoria não encontravam um espaço onde pudessem falar com franqueza sobre dinheiro sem receber, em troca, uma proposta de produto.
O nome vem do umbuzeiro — uma árvore do sertão nordestino que armazena água nas raízes durante as secas. É uma planta discreta, útil, com raízes largas. Representa o que buscamos ser: uma referência firme, sem alardes, para momentos em que as decisões importam de verdade.
Ao longo de dez anos, construímos uma prática baseada em conversas privadas, documentos escritos e a convicção de que orientação financeira honesta não precisa ser complicada — precisa ser clara.
Nossa missão é ajudar famílias a compreender sua situação financeira com realismo e serenidade. Não prometemos retornos; não vendemos planos. Oferecemos atenção, organização e uma perspectiva independente.
"Uma boa conversa sobre dinheiro começa quando paramos de tentar impressionar e começamos a ouvir de verdade."
— Princípio da Umbuzeiro- Fundada em 2014 em Petrópolis, RJ
- Mais de 400 famílias atendidas
- Consultoria 100% independente
- Sem vínculos com bancos ou seguradoras
Quem orienta
Uma equipe pequena e estável — as mesmas pessoas que atendem os clientes desde o início.
Marcela Furtado
Orientadora Sênior · Sócia-FundadoraFormada em Economia pela UFRJ, com mais de 18 anos dedicados ao planejamento financeiro para famílias em fase de transição para a aposentadoria.
Roberto Lages
Orientador Financeiro · SócioEspecialista em previdência complementar e legislação trabalhista. Atua há 14 anos ajudando famílias a entenderem seus direitos e opções de renda na aposentadoria.
Cláudia Araújo
Orientadora · DocumentaçãoResponsável pela elaboração dos memorandos e documentos encadernados. Formada em Letras, cuida para que os relatórios sejam legíveis e precisos.
Como trabalhamos
Princípios que guiam cada conversa e cada documento que entregamos.
Sigilo absoluto
Tudo o que é compartilhado nas reuniões permanece entre o cliente e a equipe. Seguimos rigorosamente a LGPD e não compartilhamos informações com terceiros.
Independência total
Não recebemos comissões, não temos metas de captação e não vendemos produtos. Nossa remuneração vem exclusivamente dos honorários acordados com o cliente.
Tudo documentado
Cada conversa gera um registro escrito. Os clientes recebem resumos, memorandos ou documentos encadernados dependendo do serviço contratado — para consultar quando e como quiserem.
Linguagem acessível
Evitamos jargões desnecessários. Quando um termo técnico é inevitável, explicamos o que ele significa em palavras simples — sem condescendência, com respeito.
Visão integral
Aposentadoria não é apenas um número. Consideramos renda, saúde, moradia, família e ritmo de vida — o conjunto da situação, não apenas os aspectos financeiros isolados.
Cumprimento de prazos
Enviamos resumos em até 48h após cada reunião. Documentos encadernados são entregues dentro do prazo acordado. Valorizamos o tempo dos nossos clientes.
Orientação financeira que respeita o tempo de cada um
A Umbuzeiro atua em Petrópolis, RJ, há mais de dez anos como uma referência para adultos que desejam examinar sua situação financeira com seriedade e sem pressa. Nosso trabalho está fundamentado na escuta ativa, na documentação cuidadosa e no respeito pela experiência que cada cliente traz consigo.
Famílias que se aproximam da aposentadoria frequentemente lidam com questões sobrepostas: renda do INSS, previdência complementar, imóveis, despesas de saúde, filhos ainda dependentes ou já independentes. Não existe uma resposta padrão para esses cenários — existe, sim, a possibilidade de analisá-los com cuidado e registrá-los de forma clara.
Nossa prática de orientação financeira é certificada junto ao CFP Brasil e mantém membros ativos no IBCPF. Atuamos exclusivamente como orientadores — não gerenciamos carteiras, não intermediamos investimentos e não assumimos responsabilidade fiduciária sobre os recursos dos clientes.
Conheça nosso trabalho de perto
A Reunião Domiciliar Inicial é o ponto de partida — uma conversa sem compromisso para entender se faz sentido seguirmos juntos.
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