Uma conversa calma
sobre o que vem pela frente
Orientação financeira privada para adultos acima dos 40 anos — sem jargões, sem promessas vazias, com respeito ao tempo que você levou para chegar até aqui.
O que oferecemos
Três modalidades de orientação financeira — cada uma pensada para um momento diferente da vida.
Reunião Domiciliar Inicial
Uma conversa privada única para quem prefere conhecer o trabalho antes de qualquer compromisso maior. Ouvimos com atenção, fazemos anotações e enviamos um breve resumo escrito em seguida.
- Sessão única de até 90 minutos
- Resumo escrito enviado em 48h
- Sem compromisso de continuidade
Análise de Prontidão para Aposentadoria
Um acompanhamento que examina a situação domiciliar com cuidado e honestidade. Duas sessões, um memorando escrito e uma ligação de acompanhamento seis meses depois.
- Duas sessões de trabalho
- Memorando escrito detalhado
- Retorno após seis meses
Documento Completo de Aposentadoria
Um trabalho estendido que resulta em um documento encadernado descrevendo integralmente a experiência de aposentadoria da família — renda, moradia e arranjos familiares. Quatro reuniões ao longo de três meses.
- Quatro reuniões em três meses
- Documento encadernado e impresso
- Inclui planejamento familiar e de moradia
Por que a Umbuzeiro
Um acompanhamento financeiro que respeita o ritmo e a história de cada pessoa — sem atalhos, sem fórmulas prontas.
Escuta antes de tudo
Começamos ouvindo. Cada família tem uma história financeira própria; entendê-la é o ponto de partida de qualquer orientação séria.
Tudo por escrito
Resumos, memorandos e documentos são entregues por escrito. O cliente pode ler com calma, consultar depois, compartilhar com quem desejar.
Privacidade preservada
Conversas particulares, mantidas em sigilo. Nenhuma informação é compartilhada com terceiros sem consentimento expresso do cliente.
Sem pressa
Não há urgência artificial. O ritmo da orientação acompanha o ritmo do cliente — incluindo pausas, dúvidas e tempo para reflexão.
Sem conflito de interesses
Não vendemos produtos financeiros nem recebemos comissões. A orientação é remunerada diretamente pelo cliente — e apenas por ele.
Visão de longo prazo
Trabalhamos a aposentadoria como um conjunto — renda, saúde, moradia, família. Não otimizamos números isolados; olhamos o quadro inteiro.
Uma primeira conversa não compromete a nada
Se você está pensando no que vem pela frente — aposentadoria, renda, família — vale a pena sentar e falar com alguém que escuta sem pressa.
Entrar em ContatoOu ligue: (24) 2417-8629
Perguntas frequentes
Algumas dúvidas que costumam aparecer antes da primeira reunião.
Para quem é o serviço da Umbuzeiro?
Atendemos adultos acima dos 40 anos que estão começando a pensar de forma mais concreta na aposentadoria. Não é necessário ter uma situação financeira elaborada — basta ter interesse em entendê-la melhor, com calma.
As reuniões acontecem presencialmente ou à distância?
Atendemos de forma presencial em nosso escritório em Petrópolis, RJ, e também por videoconferência para clientes que preferem não se deslocar. A escolha é do cliente.
Qual a diferença entre os três serviços?
A Reunião Inicial é uma única conversa, ideal para quem quer conhecer o trabalho antes de qualquer comprometimento maior. A Análise de Prontidão aprofunda o exame da situação financeira em duas sessões com memorando escrito. O Documento Completo é o trabalho mais extenso — quatro reuniões ao longo de três meses, com resultado final encadernado.
A Umbuzeiro vende produtos ou planos de investimento?
Não. Somos uma consultoria independente de orientação financeira. Não comercializamos produtos, não recebemos comissões e não temos vínculos com instituições financeiras. Nossa remuneração vem apenas dos honorários pagos diretamente pelo cliente.
Como é protegida a privacidade das informações?
As informações compartilhadas nas reuniões são tratadas com absoluto sigilo. Não compartilhamos dados com terceiros e armazenamos apenas o necessário para a prestação do serviço, conforme nossa Política de Privacidade.
Quanto tempo leva para ter uma resposta após o contato?
Respondemos a todas as mensagens em até dois dias úteis. Para assuntos mais urgentes, o contato por telefone costuma ser mais ágil.
Onde estamos
Rua do Imperador 350, Centro, Petrópolis, RJ, 25620-001
Fale conosco
Escreva sua mensagem ou ligue. Respondemos com atenção e sem pressa.
Informações de contato
Petrópolis, RJ — 25620-001
Sábado: 9h às 12h (mediante agendamento)
Domingo: fechado